Tidak dapat bergabung dengan kami secara langsung di Inman Connect New York? Jangan lewatkan wawasan dan strategi yang dibagikan oleh lebih dari 250 pembicara terkemuka di industri dalam 75+ sesi yang dikurasi dengan cermat. Dengan Virtual Pass, Anda akan mendapatkan semua alat yang Anda perlukan untuk meraih peluang baru — dikirimkan langsung ke layar Anda, di mana pun Anda berada!
Presiden Donald Trump telah memulai masa jabatan keduanya. Sepanjang minggu, Inman mempelajari kebijakan perumahan pemerintah – mulai dari privatisasi Fannie Mae dan Freddie Mac hingga meningkatnya masalah antimonopoli. Baca cerita pertama dalam seri ini DI SINI, dan bergabunglah dengan kami pada hari Rabu untuk bagian ketiga, yang menguraikan rencananya untuk HUD.
Perekonomian bisa dibilang merupakan faktor penentu dalam pemilihan presiden tahun 2024, dengan jajak pendapat menunjukkan bahwa enam dari 10 orang Amerika percaya bahwa perekonomian ‘tidak begitu baik atau buruk’ meskipun ada metriknya.
Selama masa jabatan mantan Presiden Joe Biden, AS adalah satu dari hanya tiga negara G7 yang memiliki pertumbuhan produk domestik bruto riil yang lebih kuat dibandingkan tingkat sebelum COVID. Pemerintahan Biden juga mempertahankan tingkat pengangguran mendekati level terendah dalam 50 tahun, menambah 16,6 juta pekerjaan baru dalam empat tahun, dan mendorong kenaikan tahunan tertinggi dalam pertumbuhan upah riil sejak tahun 2021.
IKUTI SURVEI INMAN INTEL INDEX UNTUK JANUARI
Dia juga mencetak kemenangan besar dalam kebijakan layanan kesehatan untuk mengurangi biaya medis, termasuk membatasi insulin sebesar $35 dan biaya resep sendiri sebesar $2,000.
Namun jajak pendapat Gallup pada bulan Oktober menunjukkan bahwa para pemilih lebih mempercayai kemampuan Trump untuk mengendalikan perekonomian (54 persen) dibandingkan mantan Wakil Presiden Kamala Harris (45 persen), ketika ia berjanji untuk mengembalikan kekuatan manufaktur ke Amerika melalui tarif yang besar dan memperpanjang Pemotongan Pajak tahun 2017. dan UU Ketenagakerjaan serta menghilangkan pajak pendapatan federal, mengurangi pengeluaran sistem Jaminan Sosial dan Medicare, dan menurunkan harga bahan bakar dengan mencabut kebijakan lingkungan Biden untuk mengendalikan pengeboran minyak.
Para ekonom berbeda pendapat mengenai hasil dari visi Trump, karena potensi manfaat dari beberapa kebijakan mungkin akan terhapus oleh kebijakan lain.
“Kebijakan ekonomi Trump menawarkan janji dan risiko,” kata John Diamond, direktur Pusat Keuangan Publik Universitas Rice, pada 16 Januari. jalur dan meningkatkan pertumbuhan jangka panjang.”
Siapa yang mempunyai keputusan akhir mengenai inflasi?
Inflasi telah memukul industri real estat dengan pukulan satu-dua karena konsumen berjuang dengan biaya perumahan dan suku bunga hipotek yang sulit.
Trump telah berjanji untuk memperlambat inflasi dengan kecepatan tinggi; namun, ia tidak memiliki kendali langsung atas Federal Reserve dan tujuh anggota komitenya. Namun hal ini tidak menghentikan dia untuk mengungkapkan keinginannya untuk memiliki pengaruh lebih besar dalam proses pengambilan keputusan The Fed.
“Saya pikir saya mempunyai hak untuk mengatakan saya pikir Anda harus naik atau turun sedikit,” kata Trump kepada Bloomberg pada bulan Oktober. “Saya rasa saya tidak boleh memesannya, tapi saya rasa saya berhak memberikan komentar mengenai apakah suku bunga harus naik atau turun.”
Ketua Fed Jerome Powell menolak desakan Trump, dan pemimpinnya baru-baru ini mengumumkan bahwa The Fed telah mengurangi jumlah penurunan suku bunga yang direncanakan pada tahun 2025 dari empat menjadi dua kali – menggagalkan janji presiden terpilih untuk segera memangkas inflasi pada tahun pertama tahun kedua. ketentuan.
“Dengan tindakan hari ini, kami telah menurunkan suku bunga kebijakan kami sebesar satu poin persentase penuh dari puncaknya dan sikap kebijakan kami sekarang secara signifikan tidak terlalu membatasi,” kata Powell setelah mengumumkan penurunan suku bunga akhir tahun ini pada tanggal 18 Desember. “Oleh karena itu, kami dapat menjadi lebih baik lagi.” berhati-hati saat kami mempertimbangkan penyesuaian lebih lanjut terhadap suku bunga kebijakan kami.”
Sekalipun The Fed tetap berpegang pada rencana empat pemotongan suku bunga pada tahun 2025, hal ini tidak berarti Trump akan lebih mudah memenuhi janji inflasinya. Ketika The Fed memangkas suku bunga dana federal jangka pendek – atau jumlah yang harus dibayar oleh bank dalam jangka pendek untuk meminjam uang satu sama lain tanpa jaminan – harapannya adalah pemotongan tersebut akan berdampak pada konsumen dengan suku bunga pinjaman yang lebih rendah. seperti hipotek.
Namun, tahun ini terbukti hal itu tidak selalu terjadi.
Skenario terbaik
The Fed telah memangkas suku bunga dana federal sebanyak tiga kali pada tahun ini, dan setiap pemotongan akan menurunkan suku bunga sebesar seperempat poin persentase. Namun, suku bunga hipotek masih resisten, menghilangkan harapan untuk mencapai target lima persen yang menurut para ekonom dan pemimpin real estat akan memicu aktivitas pembeli dan penjual. Suku bunga terendah untuk hipotek dengan suku bunga tetap selama 30 tahun adalah 6,03 persen pada 17 September; namun, suku bunga telah meningkat sejak saat itu, mencapai 6,85 persen pada tanggal 20 November. Suku bunga hipotek dengan suku bunga tetap selama 30 tahun naik 21 basis poin setelah penurunan suku bunga The Fed pada tanggal 18 Desember, mencapai 7,18 persen.
Dalam skenario terbaik, Kepala Ekonom Realtor.com Danielle Hale mengatakan tingkat suku bunga hipotek akan berada pada kisaran 6 persen pada tahun 2025. Meskipun 6 persen tidak serendah yang diinginkan para ekonom, Hale mengatakan angka tersebut sudah cukup untuk memberikan konsumen sedikit lebih banyak ruang gerak untuk bergerak.
“Kami memperkirakan angka tersebut akan berakhir (2025) sedikit di atas 6 persen, dan rata-rata sekitar 6,3 persen sepanjang tahun. Secara keseluruhan, kami pikir jumlah tersebut akan setara dengan pembayaran bulanan,” katanya dalam forum ekonomi NAR. “Biaya membeli rumah mungkin akan tetap, sedikit lebih tinggi, tergantung pada bulan yang Anda lihat. Namun peningkatan pendapatan akan sedikit membantu meningkatkan atau meningkatkan keterjangkauan.”
Meskipun masih ada cara untuk menaikkan suku bunga hipotek, pendekatan The Fed telah menghasilkan hasil indeks harga pengeluaran konsumsi pribadi (PCE) yang menjanjikan. Pada bulan November, indeks PCE meningkat 2,4 persen dari tahun ke tahun dan 0,1 persen dari bulan ke bulan. PCE inti, yang tidak termasuk makanan dan energi, meningkat 2,8 persen dari tahun ke tahun dan 0,1 persen dari bulan ke bulan. Kedua hasil tersebut, kata para ekonom, memberikan kenyamanan di tengah meningkatnya kecemasan ekonomi.
“Inflasi yang kaku tampaknya tidak terlalu tertahan pagi ini,” Direktur Pelaksana E-Trade Morgan Stanley Chris Larkin mengatakan kepada CNBC. “Pengukur inflasi pilihan The Fed lebih rendah dari perkiraan, yang mungkin mengurangi kekecewaan pasar terhadap pengumuman suku bunga The Fed pada hari Rabu.”
Powell masih terikat dengan Trump untuk tahun depan; namun, masa jabatannya di The Fed akan berakhir pada tahun 2026 sehingga membuka peluang bagi Trump untuk memilih ketua The Fed yang lebih menyetujui pendekatan yang lebih agresif untuk menurunkan inflasi. Penasihat ekonomi Trump dan calon Menteri Keuangan AS Scott Bessent melontarkan gagasan untuk menggunakan ketua The Fed “bayangan” untuk melemahkan Powell pada tahun 2025, saat ia dan Trump mengerjakan target 3-3-3 mereka: meningkatkan pertumbuhan menjadi 3 persen, memotong anggaran defisit hingga 3 persen dari produk domestik bruto dan meningkatkan produksi energi AS sebesar tiga juta barel minyak per hari.
“Tn. Trump mempunyai mandat untuk melakukan privatisasi kembali perekonomian AS melalui deregulasi dan reformasi pajak,” tulis Bessent dalam sebuah opini untuk The Wall Street Journal tak lama setelah pemilu. “Hal ini penting untuk menghidupkan kembali mesin pertumbuhan Amerika, mengurangi tekanan inflasi, dan mengatasi beban utang akibat belanja sembrono selama empat tahun.”
Tangkapan ke-22 dari kebijakan pajak Trump
Para ekonom terpecah belah mengenai bagaimana kebijakan Trump akan berubah, karena kebijakan-kebijakan yang diusulkannya dapat saling bertentangan.
Misalnya, Trump mengatakan dia akan mengurangi kenaikan tarif pajak perusahaan dari 21 menjadi 15 persen dan memperbarui Undang-Undang Pemotongan Pajak dan Ketenagakerjaan tahun 2017, yang menurunkan sebagian besar kelompok pajak penghasilan individu, meningkatkan pengurangan standar, menghilangkan pengecualian pribadi dan pengurangan perincian terbatas. seperti pengurangan pajak negara bagian dan lokal (SALT), pengurangan bunga hipotek (MID), dan pengurangan sumbangan amal.
Di sisi bisnis, TCJA menurunkan pajak penghasilan badan dari 35 persen menjadi 21 persen dan meningkatkan batas pengeluaran dari $500.000 menjadi $1 juta. Kebijakan pajak Trump memberikan hasil yang beragam bagi pembeli dan penjual rumah, namun sebagian besar menguntungkan investor real estat dan pemilik bisnis.
Kepala Ekonom NAHB Robert Dietz mengatakan para pelaku pembangunan rumah optimis terhadap kebijakan pajak Trump, dan investor real estat memperkirakan “kegagalan Trump” setelah ia menjabat pada bulan Januari.
“Saya pikir ada lebih banyak miliarder hari ini dibandingkan kemarin, dan saya pikir orang-orang itu akan mengambil sebagian dari keuntungannya, akan mengambil sebagian dari keuntungannya,” tambahnya. “Dan jika mereka pintar, mereka akan terus berinvestasi di real estate.”
Namun, Ekonom Senior Realtor.com Ralph McLaughlin mengatakan pendekatan Trump terhadap pajak dapat membuat tujuan inflasinya tidak mungkin tercapai.
Bacaan tambahan:
Surel Marian McPherson
ADVERTISEMENT:
Hello, para pengemar slots Pernah mendengar istilah “slot gaco”? Kalau belum, bersiaplah jatuh hati sama program ini. slot gaco merupakan mesin slots yang sering memberi win. Yup, slot-slot ini bisa dikatakan sebagai andalannya tuk bawa come back hasil. but, cemana sih
tekniknya jumpain slot gacor yang benar? Santai Bro, kita bahas tenang saja di tempat ini
Gaming terpercaya waktu ini satu-satunya berada Indonesia yaitu akan menyediakan return terbaik
Daftarkanlah hanya di :
Informasi mengenai KING SLOT, Segera Daftar Bersama king selot terbaik dan terpercaya no satu di Indonesia. Boleh mendaftar melalui sini king slot serta memberikan hasil kembali yang paling tinggi saat sekarang ini hanyalah KING SLOT atau Raja slot paling gacor, gilak dan gaco saat sekarang di Indonesia melalui program return tinggi di kingselot serta pg king slot
slot demo gacor
slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kdwapp.com
akun demo slot gacor
akun demo slot gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kdwapp.com
akun slot demo gacor
akun slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kdwapp.com
akun demo slot pragmatic
akun demo slot pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kdwapp.com
akun slot demo pragmatic
akun slot demo pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kdwapp.com
akun slot demo
akun slot demo permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kdwapp.com
akun demo slot
akun demo slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kdwapp.com
slot demo gacor
slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama jebswagstore.com
akun demo slot gacor
akun demo slot gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama jebswagstore.com
akun slot demo gacor
akun slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama jebswagstore.com
akun demo slot pragmatic
akun demo slot pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama jebswagstore.com
akun slot demo pragmatic
akun slot demo pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama jebswagstore.com
akun slot demo
akun slot demo permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama jebswagstore.com
akun demo slot
akun demo slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama jebswagstore.com
slot demo gacor
slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama demoslotgacor.pro
akun demo slot gacor
akun demo slot gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama demoslotgacor.pro
akun slot demo gacor
akun slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama demoslotgacor.pro
akun demo slot pragmatic
akun demo slot pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama demoslotgacor.pro
akun slot demo pragmatic
akun slot demo pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama demoslotgacor.pro
akun slot demo
akun slot demo permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama demoslotgacor.pro
akun demo slot
akun demo slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama demoslotgacor.pro
slot demo gacor
slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama situsslotterbaru.net
akun demo slot gacor
akun demo slot gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama situsslotterbaru.net
akun slot demo gacor
akun slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama situsslotterbaru.net
akun demo slot pragmatic
akun demo slot pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama situsslotterbaru.net
akun slot demo pragmatic
akun slot demo pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama situsslotterbaru.net
akun slot demo
akun slot demo permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama situsslotterbaru.net
akun demo slot
akun demo slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama situsslotterbaru.net
situs slot terbaru
situs slot terbaru permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama situsslotterbaru.net
slot terbaru
slot terbaru permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama situsslotterbaru.net
777dragon permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama 777dragon.biz
777dragonslot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama 777dragonslot.org
777royal permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama 777royal.biz
77winbet permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama 77winbet.live
888megaslot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama 888megaslot.org
999jitu permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama 999jitu.com
agen888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama agen888.biz
agencoin88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama agencoin88.com
ajaib888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama ajaib888.biz
aksara888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama aksara888.biz
aladin777 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama aladin777.biz
alexabet888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama alexabet888.asia
alphaslot77 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama alphaslot77.net
amerta888.com permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama amerta888.com
api333 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama api333.info
api888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama api888.info
apibet88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama apibet88.biz
apibet88slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama apibet88slot.org
apidewa88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama apidewa88.info
apidewa88slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama apidewa88slot.com
arjuna88slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama arjuna88slot.biz
astonbet88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama astonbet88.biz
ayamjp88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama ayamjp88.com
babeh88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama babeh88.biz
badak666slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama badak666slot.com
batik555 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama batik555.biz
batik777slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama batik777slot.asia
bebek666 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama bebek666.biz
berkahwin888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama berkahwin888.net
bethoki777 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama bethoki777.me
bintang888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama bintang888.life
bosgacor88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama bosgacor88.biz
bosgacor88slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama bosgacor88slot.org
bumi88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama bumi88.info
buntogel88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama buntogel88.net
cendana77slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama cendana77slot.biz
citybet88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama citybet88.net
cr77 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama cr77.info
dino96 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama dino96.biz
dragonslot88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama dragonslot88.co
duniabet88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama duniabet88.biz
galaksi88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama galaksi88.info
galaxybet888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama galaxybet888.org
hit777 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama hit777.biz
hit88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama hit88.org
hokbet88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama hokbet88.info
hoki88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama hoki88.biz
ibetwin88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama ibetwin88.biz
ihokibet88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama ihokibet88.asia
ihokibet88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama ihokibet88.asia
jago333 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama jago333.info
jago68 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama jago68.com
jangkar55 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama jangkar55.org
javaplay88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama javaplay88.bio
kedai88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kedai88.info
koboislot88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama koboislot88.com
koinvegas88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama koinvegas88.asia
kudamas888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kudamas888.org
lexitoto88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama lexitoto88.com
mabar89 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama mabar89.asia
mahaslot88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama mahaslot88.info
mahjong888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama mahjong888.me
maniaslot88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama maniaslot88.pro
mimpi888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama mimpi888.biz
mito88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama mito88.info
mustikaslot88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama mustikaslot88.biz
nyalabet88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama nyalabet88.biz
ombak12 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama ombak12.com
orion888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama orion888.biz
pandawa77 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama pandawa77.asia
panen333 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama panen333.net
planetliga88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama planetliga88.com
planetliga88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama planetliga88.org
profit30 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama profit30.net
proplay888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama proplay888.org
raja888jp permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama raja888jp.com
rrq888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama rrq888.info
shiobet88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama shiobet88.org
simplebet88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama simplebet88.live
slot888jp permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama slot888jp.info
slotasiabet88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama slotasiabet88.info
slot terbaik permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama slotterbaik.net
sogoslot88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama sogoslot88.biz
sonic888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama sonic888.info
suster12 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama suster12.net
toke88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama toke88.info
toto18 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama toto18.biz
tradisibet88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama tradisibet88.bio
ug21 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama ug21.net
ugdewa88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama ugdewa88.info
ungu permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama ungu.live
unyu88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama unyu88.info
vipdewa88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama vipdewa88.net
visabet permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama visabet.biz
warungplay88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama warungplay88.biz
wow88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama wow88.mom
neototo88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama neototo88.com
koi777 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama koi777.biz
kilau88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kilau88.biz
999jitu permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama 999jitu.org
