Naikkan volume pada kesuksesan real estat Anda di Inman di Tour: Nashville! Terhubung dengan pelopor industri dan pembicara tingkat atas untuk mendapatkan wawasan, strategi mutakhir, dan koneksi yang tak ternilai. Tinggikan bisnis Anda dan raih tujuan paling berani Anda – semua dengan sihir Music City. Daftar sekarang.
Raksasa hipotek Fannie Mae dan Freddie Mac terus membangun kekayaan bersih mereka dengan pendapatan dan keuntungan yang kuat, dengan baik untuk keinginan pemerintahan Trump untuk melepaskan perusahaan dari konservator pemerintah.
Tetapi Menteri Keuangan yang masuk Scott Bessent mengatakan administrasi Trump memiliki prioritas lain untuk saat ini, dan bahwa rencana apa pun untuk memprivatisasi Fannie dan Freddie seharusnya tidak menghasilkan konsumen yang membayar tarif hipotek yang lebih tinggi.
Sementara itu, beberapa pakar keuangan perumahan memperingatkan bahwa administrasi Trump dapat memberlakukan batasan pada seberapa banyak dukungan yang dapat diberikan oleh raksasa hipotek kepada peminjam yang lebih berisiko.
Fannie dan Freddie ditempatkan di konservator pemerintah pada tahun 2008 karena kenakalan hipotek dan penyitaan naik selama resesi hebat 2007-09.
Raksasa hipotek telah datang jauh sejak itu, minggu ini melaporkan gabungan 2024 laba $ 28,9 miliar yang membantu meningkatkan total kekayaan bersih mereka menjadi lebih dari $ 150 miliar.
Fannie Mae diungkapkan dalam laporan tahunannya kepada investor pada hari Jumat bahwa itu adalah ketentuan yang ditingkatkan untuk kerugian kredit sebesar $ 257 juta tahun ini, menjadi $ 752 juta, karena penipuan atau dugaan penipuan yang dapat mempengaruhi kinerja pinjaman multi -keluarga yang dijamin.
Tetapi dukungan Fannie menyediakan bangunan apartemen hanya menyumbang sebagian kecil (16 persen) dari $ 29 miliar perusahaan dalam pendapatan 2024, dan bisnis multi -keluarga tetap menguntungkan, menghasilkan $ 2,5 miliar dalam laba bersih.
Sebagian besar keuntungan Fannie Mae $ 17 miliar dalam 2024 (85 persen) berasal dari bisnis jaminan hipotek keluarga tunggal, yang mendukung $ 326 miliar dalam hipotek rumah tahun lalu. Itu termasuk 778.000 pinjaman pembelian dengan total $ 270 miliar, dan 204.000 pembiayaan kembali sebesar $ 56 miliar.
Priscilla Almodovar
“Pada tahun 2024, kami menumbuhkan kekayaan bersih kami menjadi hampir $ 95 miliar, terus membangun modal peraturan kami, dan melakukan misi kami,” kata CEO Fannie Mae Priscilla Almodovar dalam sebuah pernyataan. “Hasil kami yang kuat didorong oleh pendapatan biaya jaminan, konsisten dengan transformasi model bisnis kami yang dimulai lebih dari satu dekade yang lalu.”
Kisah itu hampir sama di Freddie Mac, yang di masa lalu juga telah mengingatkan investor tentang potensi pinjaman yang curang dalam bisnis multi -keluarga.
Bagian singa (79 persen) dari keuntungan Freddie Mac $ 11,9 miliar pada 2024 keuntungan berasal dari bisnis keluarga tunggal. Meskipun Fannie Mae secara tradisional menjadi perusahaan yang lebih besar, Freddie Mac melampaui saingannya dalam mendukung pinjaman rumah $ 346 miliar pada tahun 2024, termasuk 820.000 hipotek pembelian dengan total $ 286 miliar dan 209.000 pembiayaan total $ 60 miliar.
Freddie Mac memimpin dalam volume hipotek pembelian
Sumber: Laporan Penghasilan Fannie Mae dan Freddie Mac.
Fannie dan Freddie tidak membuat pinjaman sendiri tetapi mengemas hipotek yang memenuhi standar mereka ke dalam sekuritas yang didukung hipotek (MBS) yang dijual kepada investor.
MBS yang didukung oleh Fannie dan Freddie dipandang sebagai investasi yang aman oleh investor karena bahkan jika pemilik rumah berhenti melakukan pembayaran, raksasa hipotek memastikan investor masih dibayar.
Jim Whitlinger
“Tahun lalu saja, Freddie Mac memperoleh lebih dari 1 juta pinjaman dari lebih dari 1.000 pemberi pinjaman dari semua ukuran di seluruh negeri,” kata kepala keuangan Freddie Mac Jim Whitlinger tentang panggilan dengan analis investasi. “Kami mengemas pinjaman itu ke dalam sekuritas yang didukung hipotek, atau MBS, yang menarik investor dari seluruh dunia untuk mendukung perumahan AS.”
Tahun lalu, Freddie Mac membeli pinjaman untuk uang tunai dan menerbitkan MBS dengan total lebih dari $ 411 miliar, naik 18 persen dari tahun 2023, dan “hasil memungkinkan Freddie Mac untuk membantu hampir 1,6 juta keluarga membeli, membiayai kembali, atau menyewa rumah,” kata Whitlinger.
Gabungan kekayaan bersih raksasa hipotek mencapai $ 154,3 miliar
Sumber: Laporan Penghasilan Fannie Mae dan Freddie Mac.
Sejak membayar talangan pembayar pajak $ 191 miliar, Fannie dan Freddie secara bertahap membangun kekayaan bersih mereka, dibantu oleh keputusan administrasi Trump pertama untuk mengizinkan kedua perusahaan mempertahankan semua pendapatan mereka.
Kekayaan bersih Fannie Mae tumbuh sebesar 22 persen pada tahun 2024, menjadi $ 94,7 miliar, sementara Freddie Mac memperkuat kekayaan bersihnya sebesar 25 persen, menjadi $ 59,6 miliar.
Regulator federal Fannie dan Freddie, Badan Keuangan Perumahan Federal, memperkirakan raksasa hipotek akan membutuhkan gabungan minimal $ 319 miliar dalam total modal yang disesuaikan untuk mengatasi penurunan perumahan besar lainnya.
Posisi modal Fannie dan Freddie, “ditingkatkan dari 2008, tetapi tidak cukup kuat untuk mencegah daya tarik Departemen Keuangan jika terjadi kerugian besar,” menurut laporan tahunan FHFA kepada Kongres pada bulan Juni.
Presiden Trump memulai proses yang kompleks dan penuh politis dalam privatisasi raksasa hipotek selama pemerintahan pertamanya, dan sekutunya dilaporkan berupaya membuat bola bergulir lagi bahkan sebelum memenangkan pemilihan kembali pada bulan November.
Taruhan Scott
Pekan lalu, Menteri Keuangan Scott Bessent mengatakan kepada Bloomberg’s Saleha Mohsin bahwa dengan pemotongan pajak Trump tahun 2017 akan berakhir tahun ini dan tenggat waktu plafon utang menjulang pada bulan Maret, merilis Fannie dan Freddie dari konservatori pemerintah ada di pembakar punggung.
“Saat ini, prioritasnya adalah kebijakan pajak,” kata Bessent. “Begitu kita melewati itu, maka kita akan memikirkan prioritas untuk rilis Fannie dan Freddie.”
Banyak Demokrat dan Republik sepakat bahwa Fannie dan Freddie tidak perlu lagi berada di konservator. Tetapi ada perbedaan besar tentang apakah pasar hipotek harus diprivatisasi sepenuhnya – yang dapat menaikkan tarif hipotek – atau jika pemerintah harus terus memberikan semacam backstop.
Asosiasi Realtors Nasional dan kelompok -kelompok industri real estat lainnya telah menganjurkan agar pemerintah terus berperan di pasar hipotek sekunder. NAR telah mengusulkan agar Fannie dan Freddie dapat digantikan oleh entitas swasta baru yang diatur seperti utilitas publik.
Bessent mengatakan metrik terpenting yang dia lihat sebelum merilis Fannie dan Freddie dari konservator “adalah studi atau petunjuk bahwa tingkat hipotek akan naik. Apa pun yang dilakukan di sekitar pelepasan yang aman dan sehat akan bergantung pada efek pada tingkat hipotek jangka panjang. “
Batas pinjaman yang sesuai, 2000-2025
Sumber: Badan Keuangan Perumahan Federal
Meningkatnya harga rumah berarti Fannie dan Freddie dapat membeli hipotek yang lebih besar dan lebih besar-batas pinjaman yang sesuai untuk rumah keluarga tunggal di sebagian besar pasar sekarang $ 806.500, dan raksasa hipotek sekarang dapat mengembalikan pinjaman hingga $ 1,2 juta di pasar berbiaya tinggi.
Tapi Fannie dan Freddie masih melakukan sekitar setengah dari bisnis mereka dengan pembeli rumah pertama kali, karena peminjam yang memenuhi syarat dapat meletakkan sesedikit 3 persen saat membeli rumah (pembeli melakukan pembayaran kurang dari 20 persen diharuskan untuk mengambil asuransi hipotek pribadi swasta dengan biaya mereka sendiri).
Freddie Mac mendukung pembelian hipotek untuk 426.000 pembeli rumah pertama kali pada tahun 2024, sementara Fannie Mae membantu 391.000 penyewa menjadi pemilik rumah.
“Keterjangkauan perumahan sulit bagi banyak konsumen,” kata Almodovar atas panggilan dengan analis investasi. “Menurut perkiraan kami, dari 2010 – 2023, harga rumah rata -rata naik sekitar 102 persen, tetapi pendapatan hanya naik sekitar 64 persen.”
Sementara Fannie Mae tidak mengendalikan “banyak faktor yang berdampak pada keterjangkauan, kami berkomitmen untuk bekerja dengan mitra kami di perumahan untuk mengatasi tantangan ini,” kata Almodovar, dengan membantu konsumen dengan sejarah kredit terbatas dan mereka yang menghadapi biaya di muka tinggi.
Pemerintahan Trump pertama telah merencanakan untuk membatasi pembelian pinjaman keluarga tunggal “berisiko tinggi” Fannie dan Freddie hingga 6 persen dari volume hipotek pembelian mereka dan 3 persen dari pembiayaan kembali.
Risiko tinggi didefinisikan sebagai hipotek dengan dua dari tiga faktor berikut: uang muka kurang dari 10 persen, rasio hutang terhadap pendapatan di atas 45 persen, atau skor kredit peminjam di bawah 680.
Saham pinjaman pembelian ‘berisiko tinggi’ yang didukung oleh Fannie dan Freddie
Batas yang diusulkan pada pinjaman berisiko tinggi dibatalkan oleh administrasi Biden, dan sejak itu bagian pinjaman pembelian yang didukung oleh Fannie dan Freddie pada tahun 2023 yang akan didefinisikan sebagai Risky telah naik di atas 10 persen pada waktu selama 2023 dan 2024, menurut ke analisis Institut Perkotaan.
“Banyak yang mengharapkan pemerintahan yang masuk untuk mempertimbangkan untuk menyampaikan kembali tutup pada pinjaman properti berisiko tinggi, rumah kedua, dan investor, tetapi kami percaya melakukan hal itu akan membatasi akses ke kredit dengan cara yang kontraproduktif, membuat homebuying lebih sulit,” para peneliti Institut Perkotaan Laurie Goodman dan John Walsh berkata pada bulan Desember.
Chrysa Halley
Fannie Mae CFO Chryssa Halley mengatakan pada hari Jumat profil kredit hipotek keluarga tunggal yang didukung oleh Fannie Mae tetap kuat, dengan rasio pinjaman-ke-nilai rata-rata 50 persen dan skor kredit rata-rata pada awal 753.
Pada panggilan dengan analis investasi, Halley mengakui bahwa “transaksi pinjaman multi -keluarga yang melibatkan penipuan atau dugaan penipuan semakin meningkatkan risiko default dan ditambahkan ke ketentuan kerugian kredit multi -keluarga kami.”
Sementara Fannie Mae mengakuisisi $ 55 miliar dalam pinjaman multi -keluarga pada tahun 2024, mereka mentransfer sebagian risiko kredit pada $ 26 miliar pinjaman tersebut ke perusahaan lain, dan bahwa “pada dasarnya semua buku multi -keluarga kami memiliki beberapa bentuk peningkatan kredit.”
Hipotek keluarga tunggal yang didukung oleh Fannie dan Freddie
Sumber: Laporan Penghasilan Fannie Mae dan Freddie Mac.
Semua mengatakan, Fannie dan Freddie memberikan jaminan pada $ 6,72 triliun dalam hipotek keluarga tunggal pada akhir 2024-angka yang tetap cukup konstan sejak 2022, ketika kenaikan suku bunga hipotek memperlambat laju penjualan rumah dan pemulihan hipotek.
Bersama -sama, Fannie dan Freddie mempekerjakan lebih dari 16.000 pekerja, mayoritas di wilayah metro Washington, DC.
Pada 31 Januari, Freddie Mac memiliki 8.076 karyawan penuh waktu, naik sedikit dari 8.004 pada titik yang sama pada tahun 2023. Fannie Mae melaporkan bahwa ia memiliki sekitar 8.200 karyawan pada Desember 2024, naik dari 8.100 pada akhir 2023.
Email Matt Carter
ADVERTISEMENT:
Halo, para pencinta slots pernahkah denger semboyan “slot demo”? jika belum, bersiaplah jatuh hati sama konsep ini. raja slot adalah mesin slot yang sering memberi kemenangan. Yup, mesin-mesin ini bisa dikatakan sebagai andalannya buat bawa come back hasil. tapi, gimana sih
tekniknya nemuin slot demo yang tepat? Tenang Bro and Sis, kita beri santai saja di sini
Permainan terpercaya waktu sekarang satu-satunya berada Indonesia yaitu pasti memberikan return on Investment tertinggi
Daftar dengan di :
Informasi mengenai KING SLOT, Segera Daftar Bersama king selot terbaik dan terpercaya no satu di Indonesia. Boleh mendaftar melalui sini king slot serta memberikan hasil kembali yang paling tinggi saat sekarang ini hanyalah KING SLOT atau Raja slot paling gacor, gilak dan gaco saat sekarang di Indonesia melalui program return tinggi di kingselot serta pg king slot
slot demo gacor
slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kdwapp.com
akun demo slot gacor
akun demo slot gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kdwapp.com
akun slot demo gacor
akun slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kdwapp.com
akun demo slot pragmatic
akun demo slot pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kdwapp.com
akun slot demo pragmatic
akun slot demo pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kdwapp.com
akun slot demo
akun slot demo permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kdwapp.com
akun demo slot
akun demo slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kdwapp.com
slot demo gacor
slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama jebswagstore.com
akun demo slot gacor
akun demo slot gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama jebswagstore.com
akun slot demo gacor
akun slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama jebswagstore.com
akun demo slot pragmatic
akun demo slot pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama jebswagstore.com
akun slot demo pragmatic
akun slot demo pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama jebswagstore.com
akun slot demo
akun slot demo permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama jebswagstore.com
akun demo slot
akun demo slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama jebswagstore.com
slot demo gacor
slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama demoslotgacor.pro
akun demo slot gacor
akun demo slot gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama demoslotgacor.pro
akun slot demo gacor
akun slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama demoslotgacor.pro
akun demo slot pragmatic
akun demo slot pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama demoslotgacor.pro
akun slot demo pragmatic
akun slot demo pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama demoslotgacor.pro
akun slot demo
akun slot demo permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama demoslotgacor.pro
akun demo slot
akun demo slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama demoslotgacor.pro
slot demo gacor
slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama situsslotterbaru.net
akun demo slot gacor
akun demo slot gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama situsslotterbaru.net
akun slot demo gacor
akun slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama situsslotterbaru.net
akun demo slot pragmatic
akun demo slot pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama situsslotterbaru.net
akun slot demo pragmatic
akun slot demo pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama situsslotterbaru.net
akun slot demo
akun slot demo permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama situsslotterbaru.net
akun demo slot
akun demo slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama situsslotterbaru.net
situs slot terbaru
situs slot terbaru permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama situsslotterbaru.net
slot terbaru
slot terbaru permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama situsslotterbaru.net
777dragon permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama 777dragon.biz
777dragonslot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama 777dragonslot.org
777royal permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama 777royal.biz
77winbet permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama 77winbet.live
888megaslot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama 888megaslot.org
999jitu permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama 999jitu.com
agen888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama agen888.biz
agencoin88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama agencoin88.com
ajaib888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama ajaib888.biz
aksara888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama aksara888.biz
aladin777 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama aladin777.biz
alexabet888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama alexabet888.asia
alphaslot77 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama alphaslot77.net
amerta888.com permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama amerta888.com
api333 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama api333.info
api888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama api888.info
apibet88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama apibet88.biz
apibet88slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama apibet88slot.org
apidewa88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama apidewa88.info
apidewa88slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama apidewa88slot.com
arjuna88slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama arjuna88slot.biz
astonbet88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama astonbet88.biz
ayamjp88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama ayamjp88.com
babeh88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama babeh88.biz
badak666slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama badak666slot.com
batik555 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama batik555.biz
batik777slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama batik777slot.asia
bebek666 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama bebek666.biz
berkahwin888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama berkahwin888.net
bethoki777 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama bethoki777.me
bintang888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama bintang888.life
bosgacor88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama bosgacor88.biz
bosgacor88slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama bosgacor88slot.org
bumi88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama bumi88.info
buntogel88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama buntogel88.net
cendana77slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama cendana77slot.biz
citybet88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama citybet88.net
cr77 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama cr77.info
dino96 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama dino96.biz
dragonslot88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama dragonslot88.co
duniabet88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama duniabet88.biz
galaksi88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama galaksi88.info
galaxybet888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama galaxybet888.org
hit777 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama hit777.biz
hit88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama hit88.org
hokbet88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama hokbet88.info
hoki88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama hoki88.biz
ibetwin88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama ibetwin88.biz
ihokibet88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama ihokibet88.asia
ihokibet88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama ihokibet88.asia
jago333 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama jago333.info
jago68 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama jago68.com
jangkar55 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama jangkar55.org
javaplay88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama javaplay88.bio
kedai88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kedai88.info
koboislot88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama koboislot88.com
koinvegas88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama koinvegas88.asia
kudamas888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kudamas888.org
lexitoto88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama lexitoto88.com
mabar89 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama mabar89.asia
mahaslot88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama mahaslot88.info
mahjong888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama mahjong888.me
maniaslot88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama maniaslot88.pro
mimpi888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama mimpi888.biz
mito88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama mito88.info
mustikaslot88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama mustikaslot88.biz
nyalabet88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama nyalabet88.biz
ombak12 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama ombak12.com
orion888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama orion888.biz
pandawa77 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama pandawa77.asia
panen333 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama panen333.net
planetliga88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama planetliga88.com
planetliga88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama planetliga88.org
profit30 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama profit30.net
proplay888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama proplay888.org
raja888jp permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama raja888jp.com
rrq888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama rrq888.info
shiobet88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama shiobet88.org
simplebet88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama simplebet88.live
slot888jp permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama slot888jp.info
slotasiabet88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama slotasiabet88.info
slot terbaik permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama slotterbaik.net
sogoslot88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama sogoslot88.biz
sonic888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama sonic888.info
suster12 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama suster12.net
toke88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama toke88.info
toto18 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama toto18.biz
tradisibet88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama tradisibet88.bio
ug21 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama ug21.net
ugdewa88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama ugdewa88.info
ungu permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama ungu.live
unyu88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama unyu88.info
vipdewa88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama vipdewa88.net
visabet permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama visabet.biz
warungplay88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama warungplay88.biz
wow88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama wow88.mom
neototo88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama neototo88.com
koi777 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama koi777.biz
kilau88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama kilau88.biz
999jitu permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama 999jitu.org
